个人理财excel（个人理财规划）

本篇文章给大家谈谈个人理财excel，以及个人理财规划对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、excel怎么进行算账理财
• 2、个人理财excel表格的作品特色
• 3、如何运用excel自制理财收支表格
• 4、教大家如何用excel来提示自己理财何时到期

excel怎么进行算账理财

零存整取储蓄零存整取是工薪阶层常用的投资方式，这就需要计算该项投资的未来值，从而决定是否选择某种储蓄方式。下面跟我了解一下excel怎么进行算账理财，希望对你有帮助！函数分解 FV 函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。

自动记账的教程：首先，创建并打开一个Excel表格，简单输入一些数据以便于演示。如果仅是横向求和，则只能得出单行的总和，无法满足计算需求，因此需要运用SUM函数。要计算累计余额，计算模式是每日收入加上前一天的余额减去支出，因此先累积计算收入。

打开电子表格。选择需要计算结果的单元格，点击编辑栏上面的“插入函数”。在弹出窗口，选择求和函数sum，点击确定。再次确认后，返回excel文档，看到刚才选择的单元格已经有了计算结果。其他类似需要计算的单元格，可以直接复制单元格，出现提示“复制公式”。自定义计算。

个人理财excel表格的作品特色

它通过友好的人机界面，方便易学的智能化操作方式，使用户轻松拥有实用美观个性十足的实时表格，是工作、生活中的得力助手用户根据自身实际情况，在每月的独立表中输入收入系统将自动算出总数，并出现在个人理财的总表中。我的钱包是我的存款中的当前金额和当前现我的存款中的当前金额为当月存入金额。

首先，打卡一个Excel空白的工作表，添加一些边框其次，按照个人家庭分类，填写相应的内容，一般来说，按照衣食住行分即可，也可以分得更细致，但是总的来说，一般就那么几类。然后，做出每个月的财务报表，分类与总报表里面一致，注意插入求和公式，以每天为进度进行记录。

财务规划软件 Smartsheet是一款功能强大的电子表格软件，也适用于财务规划。它提供了丰富的模板和工具，帮助用户轻松创建预算计划、追踪支出和收入，并进行财务目标的模拟和预测。其协作功能还可以帮助用户与家人或财务顾问共同制定理财规划。综上所述，这些软件都是进行理财规划的有力工具。

a. 银现日记账：以流水账形式记录，利用Excel的二级下拉菜单，简化借方和贷方的处理。贷方记录收入和支出，月底进行总结。b. 月底汇总：通过对比收支表和存款负债，掌握财务动态。单身者可以考虑季度总结。 理财投资记录：明确投资类型，区分投入和持有资金。每月关注货币基金收益，并填写重要日期信息。

如何运用excel自制理财收支表格

1、首先，打卡一个Excel空白的工作表，添加一些边框其次，按照个人家庭分类，填写相应的内容，一般来说，按照衣食住行分即可，也可以分得更细致，但是总的来说，一般就那么几类。然后，做出每个月的财务报表，分类与总报表里面一致，注意插入求和公式，以每天为进度进行记录。

2、压岁钱收支表，可以利用excel自制一张简单的表格，如下图：格式内容大致如下：日期。项目。收入金额。支付金额。余额。合计收支。

3、要制作一张压岁钱的收支表，你可以使用Excel软件来创建一个简单的表格。下面是一个示例表格的结构： 日期：记录每笔收支发生的具体日期。 项目：指明收支的具体项目，例如“学费”、“购物”等。 收入金额：记录收入的具体金额。 支付金额：记录支付的具体金额。

4、余额：该栏将自动计算前一项余额加上当前收入或减去当前支付后的结果。 合计收支：在最后一栏，您可以总结整个月的收入和支出。通过这样的表格，您可以清晰地追踪和管理自己的压岁钱。此外，制作压岁钱收支表还有助于培养孩子的理财意识，让他们学会合理规划和管理自己的财务。

5、制作财务报表：a. 银现日记账：以流水账形式记录，利用Excel的二级下拉菜单，简化借方和贷方的处理。贷方记录收入和支出，月底进行总结。b. 月底汇总：通过对比收支表和存款负债，掌握财务动态。单身者可以考虑季度总结。 理财投资记录：明确投资类型，区分投入和持有资金。

教大家如何用excel来提示自己理财何时到期

1、在某一行的格子里面依次输入投资额、以后每年的收益。比如说某债券面值100元，到期还有5年，年利息5%，每年付息一次，到期还本。

2、第一步：创建空白excel表格 现在几乎任何一台电脑都会自带excel软件，一般的excel，word，PPT这三大软件都是电脑自动带。打开任意一张excel，然后创建一张空白的excel，操作如下：打开后，把鼠标移到表格左上角，点击“文件”，再点击“新建按钮”，一张完全空白的excel就诞生了。

3、重点在自动续期，可以公式实现 如图，在自动续期的到期日期单元格C2=A2+B2*CEILING((TODAY()-A2)/B2，1)则到期提醒天数D2=C2-TODAY()--- 需要指出的是，要当心客户没有要求自动续期时，到期提醒失去作用的风险。

4、假设A1是客户，比如B1是合同日期，比如2011-10-10，那么在每月8-10日C1可以给出连续三天的提醒，其他日期不提示。注意：日期一定要是规范的日期格式，不要带点的，不要用文本。

5、首先，打开Excel，点击“文件”菜单下的“新建”按钮，创建一个新的空白工作簿。输入标题和内容：在创建好的空白表格中，手动输入各个投资平台的名称作为表格的标题。这些标题可以直接在单元格中填写，就像平时打字一样简单。添加边框和美化：选中需要添加边框的单元格范围，点击边框按钮进行美化。

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