2017个人投资理财（2020个人理财）

本篇文章给大家谈谈2017个人投资理财，以及2020个人理财对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、银行专业资格2017个人理财要点:资产配置原理
• 2、2017最新的理财方法
• 3、2017年银行从业个人理财辅导之个人理财相关定义
• 4、2017理财产品排行情况哪位了解
• 5、2017初级银行从业资格个人理财各章分值占比及考点归纳

银行专业资格2017个人理财要点:资产配置原理

1、资本配置是指依据所要达到的理财目标，按照资产的风险最低与报酬最高的原则，将资金有效的分配到不同类型的资产上，构建能够达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。资产配置的基本步骤 资产配置的目的是要获得最佳的投资组合。就需要通过完整的、缜密的流程来建立。

2、(4)交易功能。借助金融市场的交易组织、交易规则和管理制度，金融工具比较便利地实现交易。便利的金融资产交易和丰富的金融产品选择，降低了交易成本，促进了金融市场的发展。宏观经济功能 (1)资源配置功能。

3、从广义上看，理财包括个人理财和公司理财；在本教材中或一般情况下所说的理财多指个人理财。银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

4、资产负债组合管理是对银行资产负债表进行积极的管理，即在满足风险性、效益性、流动性协调平衡的基础上。通过优化资产负债表的组合配置结构，谋求收益水平的持续提高。资产负债组合管理包括资产组合管理、负债组合管理和资产负债匹配管理三个部分。

5、银行专业资格栏目整理了“2017初级银行专业资格法律法规：货币需求及影响因素”大家快做好准备吧。货币需求及影响因素 货币需求的含义。货币需求是指在一定时期内，社会各阶层(个人、企业单位、政府)愿意以货币形式持有财产的需要，或社会各阶层对流通手段、支付手段和贮藏手段的货币需求。

6、【答案】：B 在个人规划的高峰期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。

2017最新的理财方法

1、现在一起看看2017年最新理财方法介绍。余额宝。余额宝的热度能够一直延续到2015年，与马云的个人形象是分不开的。余额宝之所以能够活跃在大众眼前，主要是因为其年化收益率比银行要略高一些。但也并没有高出多少，且目前余额宝的收益一直在下降，现今的年化利率约为3%，比银行高不了多少。

2、这里克富给大家几点建议：在建立家庭资产的起步阶段，应当选择一个基本上没有风险的投资机构，最好是采取银行储蓄的方式积累资金。建立一个家庭资产情况一览表，这可以使你随时了解家庭资产的变化和有关法规的变化。

3、重要的事情说三遍： 安全第一， 安全第一， 安全第一， 根据个人经济实力而定， 不要盲目追求收益， 选择正规的如三益宝这样的即可。

4、透明程度是大前提。所谓透明，一是信息披露要充分，二是允许质疑，三是不造假。人是否靠谱，是根本。所谓人，是指平台的核心团队、创始人、合伙人，是什么样的人？是认真做事业的，还是投机取巧的？是否有不良的行为记录？专业素质和能力如何？项目质量，体现了专业度。

5、天天万利宝 天天万利宝是兴业银行推出的比较早的一种理财产品了，该理财产品具有安全性高，结构简单的特点，在2017年一整年的收益都在4%到1%之间，整体来说收益非常不错。

2017年银行从业个人理财辅导之个人理财相关定义

个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。难点点拨 从广义上看，理财包括个人理财和公司理财；在本教材中或一般情况下所说的理财多指个人理财。银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

《银行从业人员培训考试一本通：个人理财》内容丰富全面，信息新颖，理论与实践相结合，语言通俗易懂，题型典型，适用于广大银行从业人员参考。它不仅是一本帮助应考者通过考试的必备书籍，也是一本提升个人理财知识与技能的优质资源。

准备进入银行工作的应届毕业生，选择《个人理财》即可；如果是已在银行工作了的人，则要视岗位而定，主要看你具体做什么职位或者想往哪个方向发展了，像我们银行一般客户经理要求考风险管理，侧重企金、个金的最好加考公司信贷和个人贷款；营业部的要求考个人理财。

现金管理。主要为大家介绍现金管理、消费管理、债务管理、现金、消费和债务管理的综合考虑四个方面的内容，敬请网友仔细查阅。重点九：个人理财概述。讲述理财计划、私人银行业务两部分内容。重点十：金融市场。主要讲述金融市场相关知识，主要从其概念、特点、主要功能、构成要素、分类五个方面来介绍金融市场。

2017理财产品排行情况哪位了解

股票型基金：股票型基金大多数资金投资于股票，属于高风险理财产品，同时高风险也会带来高的收益，指数型基金：指数型基金是根据某个指数的涨跌而涨跌。

天天万利宝 天天万利宝是兴业银行推出的比较早的一种理财产品了，该理财产品具有安全性高，结构简单的特点，在2017年一整年的收益都在4%到1%之间，整体来说收益非常不错。

互联网理财产品：随着互联网的普及和金融科技的发展，互联网理财产品因其便捷性和相对较高的收益而受到投资者的青睐。在2017年，许多大型的互联网金融平台提供了收益率较高的理财产品，通过线上购买，投资者可以享受到相对较高的利息收入。

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　 2017年5月底以来金融股开始发力，其中银行、保险大涨，投资者又开始纠结银行板块是否还能买。对于老百姓选择哪家银行的理财产品来说也是个参考依据，那就是2017年中国上市银行排名是什么情况。

2017初级银行从业资格个人理财各章分值占比及考点归纳

1、而且，初级《个人理财》科目的特点是内容比较抽象、公式较多且不太容易理解、理论知识专业程度较高。要求考生具有较强的理解能力和计算能力。考生在学习过程中要侧重理解、熟记公式、反复做题，并结合老师的课程进行自己的归纳总结和思考。

2、初级银行从业个人理财考试的分值为100分，考试时长为120分钟，共有145道题。其中单选题90道，每题分值为0.5分，共45分；多选题有40道题，每题1分，共40分；判断题有15道题，每题1分，共15分。

3、如果是已经在银行上班的人的话，一般要求过一门公共基础，再任意过一门，才给颁发证书。不在银行从业的，不管过了多少门，只有成绩合格证明，在网站上打印。2年内有效，2年内你进了银行就可以申请证书。现在这个证书还不太成熟，但银监会要求银行从业人员都要考这个证，也就是说先上岗的再考证。

4、银行从业考试科目介绍按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力(即原《公共基础》)”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。资格考试分《银行业法律法规与综合能力》(即原《公共基础》)、《银行业专业实务》。

5、银行从业资格考试合格标准银行从业资格考试各科试卷满分为100分，各科合格分数为60分。银行从业资格考试是全国统考，所以各个省份的合格标准应是一致的，一般都为60分，没有特殊情况一般都会保持不变。合格标准一般在考后一个月公布。

6、在银行笔试中的题量占比一般在25%～65%之间。中国银行EPI总分值为100分，EPI的分值占比为33%。中国建设银行EPI总分值为40分，EPI的分值占比为38%。中国农业发展银行EPI总分值为70分，EPI的分值占比为70%。整体来看，EPI平均占比要大于综合知识和英语。

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