属于理财顾问服务（理财顾问服务概念）

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本文目录一览：

• 1、个人理财业务可分为
• 2、以下属于理财顾问服务的是()。
• 3、目前我国商业银行个人理财的基本业务包括

个人理财业务可分为

银行个人理财业务按照是否接受客户的委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和综合理财服务。按照客户类型不同，分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)。

理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次。从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者之中，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户。

【答案】：C，D 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。故选C、D。

按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务，综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划两类。故选ABC。

以下属于理财顾问服务的是()。

1、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

2、【答案】：A、B、D 理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

3、【答案】：B、C、D、E 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析和财务规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化的服务。

4、【答案】：A、B、C、D 理财投资顾问：商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

5、【答案】：ABCDE 理财顾问服务特点包括：(1)顾问性。(2)专业性。(3)综合性。(4)制度性。(5)长期性。

6、【答案】：B 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

目前我国商业银行个人理财的基本业务包括

目前，我国商业银行个人理财的基本业务包括人民币理财产品和外汇理财产品。

目前我国商业银行个人理财的基本业务包括理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务 理财顾问服务是指银行向客户提供财务分析、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。在理财顾问服务中，银行按照客户的投资偏好、风险承受能力和财务状况，为客户提供个性化的投资建议和理财方案。

个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。按照管理运作方式不同，商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。

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