个人理财规划建议书（书写一份理财规划建议书）

今天给各位分享个人理财规划建议书的知识，其中也会对书写一份理财规划建议书进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、银行的vip怎么申请呢
• 2、我想买一份保险给我的女儿
• 3、工行理财金账户在全国工行存款都不需费用吗?
• 4、...每天开车,30岁,年收入10万元,不想买理财型的保险,就想买意外,重大疾...
• 5、个人投资保险(一次付清),请问有什么风险?注意什么?

银行的vip怎么申请呢

1、提升自己的客户星级等级，有些银行客户星级达到一定程度，会自动升级为VIP客户。提高自己在银行的存款余额，银行普遍要求日均账户余额达到一定要求才可以成为VIP客户。购买理财产品达到一定的额度，这样你就是银行的优质客户了，自然要区别对待。

2、资产条件：客户在银行拥有较高存款余额，达到一定的资产标准。这是成为VIP客户最基本的条件。具体的金额要求因银行而异，一般来说，大型银行要求的资产门槛较高。 业务需求：客户与银行频繁进行交易或有投资理财业务需求，也是开通VIP的一个必要条件。通常要求在银行有较长时间的金融业务往来记录。

3、账户资金要求：客户需要在银行有一定的存款余额或者资产规模，例如，存款余额达到一定数额。 业务往来频繁程度：对于经常与银行进行业务往来的客户，如投资理财、购买基金等，若业务规模较大，也有机会获得办理VIP金卡的资格。

我想买一份保险给我的女儿

1、通常来说，只有挑选到能够满足自身实际需求的且是在预算之内的保险产品，才是最实惠的。但如果实在要说什么保险最实惠的话，那学姐建议优先给女儿配置好意外险、百万医疗险和定期寿险这几种保险。

2、根据家庭经济情况投保。经济实力一般：（年收入2万以下）可考虑买意外险和医疗险(补贴型和医疗型)。这是女儿最需要的基础保障。经济实力尚可：（年收入2万-5万）可在意外险和医疗险的基础上考虑重大疾病保险。因为重大疾病高额医疗费用负担比较沉重，往往使一个家庭产生巨大的经济压力。

3、重疾险：其实这个年龄的孩子学习的压力还是蛮大的，很多时候重大疾病也和人的压力程度有关，如果能配置一份重疾险就会很好一点。一份重疾险可以起到缓解家庭经济压力的作用，可以说是既保了小孩，又保了大人。

4、重疾险：其实这个年龄的孩子学习的压力还是蛮大的，很多时候重大疾病也和人的压力程度有关，这时候重疾险是非常有用的。一份重疾险可以起到缓解家庭经济压力的作用，可以说是既保了小孩，又保了大人。

工行理财金账户在全国工行存款都不需费用吗?

1、工商银行异地存款手续费是根据客户星级，可享受不同的优惠。理财金客户异地存款手续费全免，取款手续费5折。理财金账户开户条件：理财金账户卡发行对象为中国工商银行五星级（含）以上客户，客户须携带本人有效身份证件到我行指定营业网点办理即可。

2、没有年费。根据工行规定，该卡适用于代发工资、退休金、低保、医保、失业保险、住房公积金等用途的储蓄和理财。无论是新客户开卡还是现有客户持卡，都不需要支付年费。这一政策旨在方便客户使用该卡，并减轻客户的负担。

3、工行理财金账户申请条件必须是工行五星及五星级以上客户，工行异地存取手续费，根据星级不同收取标准不同：五星级（含）以上：免收个人本行异地个人柜台现金存款手续费；取款手续费5折。六星级（含）以上：免收个人本行异地自主渠道存取手续费。

4、工行理财金卡和其他你说的3-5张银行卡一样，都是可以异地使用的。只不过理财金卡在异地存款是免费的取款享受优惠的折扣罢了。工行的账户是可以异地销户的，你到银行去看看吧，我曾经在工行的客服交流平台，专门问过这个事情的。

5、此卡暂不收取年费。此卡优惠政策：在工行全国1万多个营业网点，您无须等候，即可在有“理财金账户”标识的绿色通道窗口优先办理各项业务，为您节约宝贵的时间。贵宾服务专线：400-66-95588 您只需持理财金卡注册工行电话银行，拨打此专线号码就能享受工行提供的贵宾客户服务。

6、你好，建议你在家办一张工商银行的信用卡，不论额度多少，反正在全国工行的网点向信用卡里存钱是免手续费的，这就解决了你的手续费的问题。如果你想在邢台取现金，那就在邢台办一张信用卡。理财金帐户最低要保证里面有20万元，如果达不到就要收年费。一年要200多。

...每天开车,30岁,年收入10万元,不想买理财型的保险,就想买意外,重大疾...

1、关于购买保险的资金比例，一般以家庭年收入的10%左右用于购买保险为宜。但这不是绝对的，高收入者可以适当提高比例，较低收入者，可以调低比例。意外险的费用跟职业的风险等级有关，因为您爱人每天开车，所以相对费用会高点。

2、医疗险，可以很好地补充医保的不足，减轻看病住院等大额医疗费用的负担。意外险则能很好地预防突发意外发生之后，对于家庭经济情况的打击。选择产品以保障型为主 有不少人在面对保险时会陷入一种误区，觉得家里经济条件不好，应该选择理财产品去赚钱，而不是花钱买有可能“打水漂”的保障型保险。

3、医疗险可以说是医保的补充，保障范围更广，像医保不能报的特效药、外购药，它都能报销，且报销额度更高。33岁买一款医疗险，每年两三百就能拥有几百万的报销额度。

4、）寿险很适合家庭经济支柱人群配置。因为如果被保险人出现身故或者全残等情况，保险公司将会理赔保险金。人没了钱也有用，能留下一笔钱给父母妻儿，也是一种责任的延续。

5、为什么推荐综合保险？对于三十多岁的人来说，正处于事业上升期，家庭责任也逐渐加重。此时，选择一份综合保险能够更好地为自己和家人提供全方位的保障。综合保险一般包括医疗保险、重大疾病保险和意外伤害保险等，能够覆盖多种风险，为个人和家庭提供全面保障。

个人投资保险(一次付清),请问有什么风险?注意什么?

1、您好，我是湖南长沙业务员！保险，是用小钱买大钱，是保障性产品，属于理财产品。

2、流动性风险：部分保险产品为长期合同，投资者在短期内可能无法随意退出，这会影响资金的流动性。详细解释：购买保险产品通常需要长期持有，特别是在涉及寿险等长期保障的产品中。如果投资者在短期内需要资金，可能无法及时退出保险合同，从而面临流动性风险。

3、保险产品的投资风险 对于投资型保险产品，如分红型保险、投资连结保险等，其投资回报与保险公司的投资收益密切相关。如果市场状况不佳，保险公司的投资收益可能会受到影响，从而导致保险产品的分红减少或投资收益下降。

4、投资保险承保的风险主要有以下几种：财务风险 这是指投资项目可能产生的财务损失风险。由于投资项目存在不确定性，如市场环境变化、企业经营不善等因素，可能导致投资回报无法达到预期水平，甚至出现损失。投资保险旨在通过风险分散和资金池的方式，为投资者提供财务保障。

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