投资理财的销售话术（投资理财销售技巧）

今天给各位分享投资理财的销售话术的知识，其中也会对投资理财销售技巧进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、理财会如何电话要约陌生客户,求话术指导
• 2、投资理财的话术怎么说
• 3、能吸引人的基金定投宣传词
• 4、券商理财产品的营销话术?
• 5、收益太低不如理财好的话术有哪些

理财会如何电话要约陌生客户,求话术指导

1、定期给予通话，沟通感情。跟他讨论他感兴趣的工作，这样他就会关心你的事业，这样慢慢突破口。每个客户的类型不同，需要不同的方式去面对 总之，要心诚，说话的语调和快慢，带有微笑的跟客户交谈。朋友，祝你成功。

2、我了解你为什么问这个总是，许多人也曾这样问过，见面时我会详细的为您解说的，星期一或者星期二过来看你？在电话里谈就可以了。

3、略施小计，绕过前台接线员。连环发问，为没时间的客户创造时间。捕捉需求外的需求，让客户把你当成自己人。化解客户隐藏的拒绝，把传真变成见面。不让客户在电话里说出“太贵了”三个字。电话约访客户常犯错误一：问不该问的问题。

投资理财的话术怎么说

\x0d\x0a理财就是管钱，“你不理财，财不理你”。收入像一条河，财富是你的水库，花钱如流水。理财就是管好水库，开源节流。\x0d\x0a\x0d\x0a理财的三个环节\x0d\x0a攒钱：挣一个花两个一辈子都是穷人。一个月强制拿出10%的钱存在银行里，很多人说做不到。

但从科学的投资理财角度来说，让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期的投资项目才是最能抵抗风险的组合。我们公司新推出了一款理财产品，它是集长期投资与保障于一身的好产品，刚一上市，就得到了广大市民的喜爱，我来给您介绍一下 说明话术 陈姐，我们的“华彩人生综合保障计划”。

客户经理：（说明自己是谁，然后引起客户的注意，确保客户对你的接下去的电话营销保持听下去耐心）我是广发证券的客户经XXX，今天给您电话做个电话回访，希望以后我可以更好的为您的理财提供服务。客户经理：（引入基金话题）为了提高服务质量，我们公司为你的理财提供众多支持。

发新手标等等，老用户投资返利等等。减小阻力，这里主要从安全性来说。第一步减小用户信任障碍，你可以表明自己公司的背景实力，与哪些大品牌有合作，有没有获得风投之类。

理财术语四：清算期 这就是经常能看到的“T+0”、“T+1”、“T+2”等。“T”即产品到期日，“0、1”是投资者本金和收益到账需要经过的时间，即清算期。要注意，资金在清算期是“零收益”，所以清算期越长，利息损失也会越大。

收益太低不如理财好的话术有：现在银行利率低，五年不用，不如一下银行的基金和保险理财品，收益好，做中长期投资好。理财就是追求长期而稳定的收益，不同于投资，更和投机无关。理财是指以实现财务的保值、增值为目的，对财产和债务进行管理。理财一词，最早起源于20世纪90年代初期。

能吸引人的基金定投宣传词

第一类：无风险的理财工具，年收益率在3%-5%之间，比如国债，定期存款，国债逆回购，货币基金，银行理财(保本型)。

定投的比例因人而异，一般来说(收入-生活支出)12 比较合适，比如月薪5000，每个月要花3000，那每个月就拿1000元用作定投基金。这样可以给自己留出一点可操作的空间。 多久定投一次比较好： 可以根据自己的习惯来，有的朋友喜欢月定投，大头可以从每个月工资中直接扣很方便；有的朋友喜欢周定投，觉得频率快，资金更分散。

总体而言，基金定投是一种适合长期投资的理财方式，需要投资者具备一定的投资知识和投资经验。投资者应该选择合适的基金产品、定投周期和定投金额，并坚持长期定投，以获得更为稳定的投资收益。同时，投资者也需要密切关注市场变化和基金经理的投资策略，及时调整自己的投资计划，以获得更好的投资收益。

基金定投常见的一种方式是定期定额投资，即每周或每月固定的时间段，向基金公司申购固定份额的基金。基金定投可以平均成本、分散风险，实现自动投资，所以基金定投又被称为“懒人投资术”。这是较长期的投资，短期的效果不明显，要确保长期都能拿出一笔闲钱。

每次定投的金额可以大大小于一般购买的最低金额。 部分基金可以在封闭情况下仍能接收定投业务，而一般购买就不可以。弧 定投超过一定期限(如一年)，申购费率可以有一定的优惠(如九折优惠)。 基金定投可以在柜台办理，也可以在网上银行办理。柜台办理要提供灵通卡，身份证，以及选定要定投的基金名称或代码。

利用市场的波动来分摊投资成本，分散风险，从而获得超额收益。所以，股票型基金是基金定投的首选。

券商理财产品的营销话术?

1、（解说不同基金，引入理财六号）基金分很多类，主要分偏股型基金、偏债型基金、混合型基金等，同时还有市场做的比较 好的阳光私募和券商理财产品。阳光私募和券商的理财产品与偏股型基金比，规模比较少些，管理机构主要的收益是产品本身的盈利部分的提成，基金经理动力比较大。

2、这套服务包括了大势研判，个股推荐，和投资报告会，就是利用我们上市公司的研究成果让你加大收益，控制风险。我姓×，叫××，我会把我们的产品通过手机和电邮发给你试用一段时间，你有任何问题，随时和我沟通。

3、提高动力，针对收益率来说，告诉他你们理财产品相比较于银行、余额宝和其他理财产品的收益优势，另外还可以提供一些优惠活动，比如新手投资奖励，发新手标等等，老用户投资返利等等。减小阻力，这里主要从安全性来说。

4、这就需要向客户提问各种关键的问题了。所以，想要做一名出色的电话营销人员，就一定要记住：向客户提问各种关键问题的能力跟销售的能力是成正比的。－－提问的方式根据提问的角度，可以简要地把问题分为两大类：开放式的问题和封闭式的问题。

5、下面，我为大家分享开放式基金电话营销话术，希望对大家有所帮助！ 开场白： 客户经理：喂！您好！请问是“王发财”先生吗？ 客户：是的。您是哪位？。 客户经理：王先生，您好！我是“大牛证券”解放路营业部的，就是您现在做股票的所在营业部，我姓林，我叫“林心如”；您称呼我“小林”就可以了。

6、”我就说：“这就是我要推荐给您的产品，而且这一叠钞票还会变做成捆成捆的现金，在您最需要的时候，立刻送到您的手中。

收益太低不如理财好的话术有哪些

\x0d\x0a生钱：基金、股票、债券、不动产\x0d\x0a护钱：天有不测风云，谁也不知道会出什么事，所以要给自己买保险，保险是理财的重要手段，但不是全部。生钱就像打一口井，为你的水库注入源源不断的水源，但是光有打井还不够，要为水库修个堤坝——意外、住院、大病。

（科学分析基金，转回基金话题）对于基金，其实是资产配制的一种很好的产品，收益一般与风险成正比的，基金收益少，同时配制基金的资产减少很多风险，像这样的行情，就可以减少很损失。并且，基金和股票一样，需要精心选择才会会有更加好的收益。

先生/小姐，您经常有定期储蓄的习惯，是我们的老客户了，很高兴能为您服务。先生/小姐，您真会理财，不像许多人存的钱一到期就把它提走花掉了。先生/小姐，您真是个好妈妈，这么早就替小孩做准备。

朋友您好，不知道您是像客户解释还是你自己要说利息太低了，如果你要和客户说，你可以把利息高的投资比如P2P或者信托等告诉他，同时告诉他风险，和P2P是不正规的，容易卷着你的钱跑了，和你的保本保息的理财产品做对比。虽然利息少，但是你不会亏钱，资金更安全。

不是投资，没有本金的概念。保险的作用是以小博大，提供保障而不是收益，必须的收益是很低的。万能险具有储蓄的功能，但是你的保单时间来看是采用的保障功能。估计是业务员针对你的需要设计的，还不错。

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